Thanh tra trò chơi Thụy Điển phạt 19 triệu SEK đối với ba nhà cái lớn

“Việc không tuân thủ các quy định chống rửa tiền là vấn đề nghiêm trọng trong ngành cờ bạc trực tuyến, có thể dẫn đến hậu quả tài chính nặng nề cho các nhà điều hành” – chuyên gia phân tích thị trường cờ bạc châu Âu.

Cơ quan Quản lý Cờ bạc Thụy Điển (Spelinspektionen) vừa công bố quyết định phạt hành chính đối với ba công ty cờ bạc trực tuyến lớn với tổng số tiền lên đến 19 triệu SEK (tương đương 2 triệu USD) do vi phạm các quy định về chống rửa tiền.

Chi tiết các khoản phạt và vi phạm

Ba công ty bị phạt bao gồm:

• Betsson Nordic: bị phạt 6,5 triệu SEK

• Snabbare: bị phạt 5,5 triệu SEK

• TSG Interactive: bị phạt nặng nhất với 7 triệu SEK

Ngoài các khoản phạt tiền, cả ba công ty đều nhận cảnh báo chính thức từ cơ quan quản lý về những thất bại trong việc thực hiện các chính sách chống rửa tiền.

“Đây là một bài học đắt giá cho các nhà cái hoạt động tại thị trường Thụy Điển, và cũng là lời cảnh báo cho các nhà cái đang hoạt động tại Việt Nam về tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định pháp luật.”

Những lỗi vi phạm chính

Theo Spelinspektionen, các công ty này đã không thu thập đủ thông tin về nguồn gốc tiền của khách hàng, không xác minh liệu tiền có được từ nguồn hợp pháp hay không, và không đánh giá đúng mức rủi ro rửa tiền.

Công ty	Mức phạt (SEK)	Vi phạm chính
Betsson Nordic	6,5 triệu	Không xác minh nguồn tiền, đánh giá sai rủi ro khách hàng
Snabbare	5,5 triệu	Bỏ qua cảnh báo, cho phép người chơi tự loại trừ tiếp tục đặt cược
TSG Interactive	7 triệu	Hệ thống không tạo cảnh báo, không thực hiện biện pháp thẩm định khách hàng

Trường hợp vi phạm của Betsson

Betsson đã cho phép nhiều khách hàng gửi tiền với số lượng lớn mà không thực hiện đúng quy trình thẩm định:

• Một khách hàng 20 tuổi đã gửi 133.584 SEK trong vòng một tháng qua 181 lần giao dịch.

• Betsson xếp khách hàng này vào mức rủi ro thấp, với lý do các khoản tiền gửi là từ tiền thắng cược trước đó.

• Một khách hàng khác, 23 tuổi, đã gửi 271.699 SEK trong bốn tháng. Sau một tháng, Betsson đã gỡ bỏ cờ cảnh báo khỏi hồ sơ “để tránh làm phiền khách hàng.”

• Khách hàng thứ năm gửi 491.950 SEK từ tháng 9 đến tháng 12/2023, mặc dù thu nhập hàng năm của họ chỉ là 310.000 SEK.

Vi phạm của Snabbare

Snabbare cũng có những vi phạm tương tự, nhưng mức độ còn nghiêm trọng hơn:

• Khách hàng thứ nhất đã gửi 3,24 triệu SEK từ 20/01 đến 30/08/2023 qua 267 lần giao dịch. Sau khi gửi 1,5 triệu SEK, hệ thống đã tạo ra sáu cảnh báo nhưng tất cả đều bị bỏ qua với lý do khách hàng “đang trong trạng thái thắng cược.”

• Nhà điều hành chỉ bắt đầu thực hiện Biện pháp Thẩm định Tăng cường vào tháng 3 và phát hiện thu nhập hàng năm của khách hàng chỉ là 571.000 SEK.

• Khách hàng thứ hai gửi 3,04 triệu SEK trong một năm sau khi đã tự loại trừ trước đó. Các cảnh báo được tạo ra nhưng không có biện pháp nào được thực hiện.

Vi phạm của TSG Interactive

TSG Interactive có những vấn đề nghiêm trọng với hệ thống giám sát của mình:

• Có nhiều thời điểm hệ thống không tạo ra cảnh báo cho tài khoản người chơi.

• Nhà điều hành không thực hiện bất kỳ biện pháp thẩm định khách hàng tăng cường nào.

• Một số khách hàng được phát hiện sử dụng nhiều thẻ tín dụng để gửi tiền và được phép tiếp tục chơi trong nhiều tháng mà không cung cấp bất kỳ thông tin chi tiết nào.

Bối cảnh pháp lý

Đáng chú ý, các vi phạm này xảy ra trước khi có sửa đổi mới đối với Đạo luật Cờ bạc Thụy Điển, vì vậy mức phạt cho cả ba công ty được giới hạn ở mức tối đa 1 triệu euro (1,14 triệu USD).

“Việc cơ quan quản lý Thụy Điển xử phạt nghiêm khắc như vậy cho thấy xu hướng toàn cầu về việc tăng cường giám sát hoạt động cờ bạc trực tuyến. Người chơi Việt Nam cũng nên cẩn trọng khi lựa chọn nền tảng cá cược để đảm bảo an toàn tài chính.”

Bài học cho người chơi Việt Nam

Đối với người chơi Việt Nam, những vụ việc này cung cấp một số bài học quan trọng:

1. Luôn chọn các nhà cái có giấy phép và tuân thủ quy định pháp luật.

2. Cảnh giác với các nền tảng không yêu cầu xác minh danh tính hoặc nguồn gốc tiền.

3. Tìm hiểu về các biện pháp bảo vệ người chơi như công cụ tự loại trừ và giới hạn đặt cược.

4. Hiểu rằng các nhà cái nghiêm túc sẽ thực hiện các biện pháp thẩm định khách hàng – đây là dấu hiệu của một nền tảng đáng tin cậy.

Xu hướng tăng cường giám sát toàn cầu

Đây không phải là lần đầu tiên Spelinspektionen có hành động mạnh mẽ. Gần đây, cơ quan này đã cấm ba nhà điều hành khác vì các hoạt động cờ bạc bất hợp pháp.

Xu hướng tăng cường giám sát này đang diễn ra trên toàn cầu, với nhiều quốc gia đang siết chặt quy định về cờ bạc trực tuyến để bảo vệ người tiêu dùng và ngăn chặn hoạt động rửa tiền.

Đối với thị trường Việt Nam, nơi quy định về cờ bạc trực tuyến vẫn đang trong giai đoạn phát triển, những bài học từ các thị trường tiên tiến như Thụy Điển có thể cung cấp những hiểu biết quý giá về cách thức quản lý hiệu quả ngành công nghiệp này.

Lời khuyên về cờ bạc có trách nhiệm

Khi tham gia các hoạt động cờ bạc trực tuyến, người chơi Việt Nam nên:

• Đặt ra giới hạn về thời gian và tiền bạc trước khi bắt đầu.

• Không coi cờ bạc là cách kiếm tiền mà chỉ là hình thức giải trí.

• Tìm hiểu về các dấu hiệu cờ bạc có vấn đề và biết nơi để tìm kiếm sự giúp đỡ.

• Chỉ chơi trên các nền tảng có uy tín và tuân thủ các quy định về bảo vệ người chơi.

“Cờ bạc có trách nhiệm không chỉ là trách nhiệm của nhà cái mà còn là của mỗi người chơi. Hiểu biết về các quy định và thực hành tốt sẽ giúp bạn có trải nghiệm giải trí an toàn và lành mạnh hơn.”